Financial Services Authority

Financial Services Authority
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Aper??u de l'Agence
Form??	D??cembre 2001
Juridiction	Royaume-Uni
Si??ge social	Londres , Royaume-Uni
Les employ??s	2800
Agence ex??cutive	Adair Turner, pr??sident
Site Web
http://www.fsa.gov.uk

La Financial Services Authority (??FSA??) est un organisme non gouvernemental ind??pendant, organisme quasi judiciaire et d'une soci??t?? ?? responsabilit?? limit??e par garantie qui r??gule la secteur des services financiers dans le Royaume-Uni . Son conseil d'administration est nomm?? par le Tr??sor. Son bureau principal est bas?? ?? Canary Wharf, Londres , avec un autre bureau ?? ??dimbourg . Lorsque agissant comme l'autorit?? comp??tente pour la cotation des actions sur une bourse, il est consid??r?? comme l'UK Listing Authority (UKLA), et maintient le Liste officielle.

Pr??sident et chef de la direction de la FSA sont Lord Turner et de Ecchinswell Hector Sants.

Le 16 Juin 2010, le Chancelier de l'Echiquier, George Osborne, a annonc?? son intention d'abolir la FSA et s??parer ses responsabilit??s entre un certain nombre de nouvelles agences et la Banque d'Angleterre.

25 The North Colonnade

Histoire

Entr??e principale - 25 North Colonnade ( Canary Wharf, Londres) - b??timent FSA

La FSA a la forme juridique d'une soci??t?? ?? responsabilit?? limit??e par garantie (num??ro 01920623). Elle a ??t?? constitu??e le 7 Juin 1985 sous le nom de The Securities et Conseil Investments Ltd ("SIB") ?? l'instigation du Royaume-Uni Chancelier de l'??chiquier, qui est le seul membre de la soci??t?? et qui a d??l??gu?? certains pouvoirs de r??glementation pr??vus par la loi en vertu de la Loi sur les Services Financiers, puis 1986. Apr??s une s??rie de scandales dans les ann??es 1990 ont abouti ?? l'effondrement de Barings Bank, il y avait un d??sir de mettre fin ?? l'auto-r??glementation de l'industrie des services financiers et de consolider les responsabilit??s de r??gulation qui avait ??t?? r??parti entre plusieurs organismes de r??glementation. Le SIB r??voqu?? la reconnaissance de l'Association des interm??diaires, gestionnaires et les courtiers de la r??glementation financi??re ( FIMBRA ) comme une auto-r??glementation Organisation (SRO) en Juin 1994, sous r??serve d'une p??riode de r??duction progressive de transition pour assurer la continuit?? de la r??glementation alors que les membres d??plac??s vers le personnel Investment Authority (PIA), qui ?? son tour a ??t?? int??gr??e.

La Securities and Investments Board a chang?? son nom ?? la Financial Services Authority, le 28 Octobre 1997 et il exerce maintenant des pouvoirs statutaires qui lui sont donn??es par le Markets Act 2000, qui a remplac?? la l??gislation ant??rieure et est entr??e en vigueur le 1er D??cembre 2001. En plus de r??glementer les banques, les compagnies d'assurance et les conseillers financiers, la FSA a r??glement?? activit??s de cr??dit hypoth??caire du 31 Octobre 2004 et l'assurance g??n??rale (hors assurance Voyage services financiers et ) interm??diaires du 14 janvier 2005.

Objectifs statutaires

La Loi sur les services et march??s financiers a impos?? quatre objectifs statutaires sur la FSA:

• la confiance du march??: maintenir la confiance dans le syst??me financier
• la sensibilisation du public: promouvoir la compr??hension publique du syst??me financier;
• la protection du consommateur: assurer un degr?? ad??quat de protection pour les consommateurs; et
• r??duction de la criminalit?? financi??re: r??duction de la mesure dans laquelle il est possible pour une entreprise exploit??e par une personne r??glement??e ?? ??tre utilis?? ?? des fins li??es ?? la criminalit?? financi??re

Principes r??glementaires

Les objectifs statutaires sont soutenus par un ensemble de principes de bonne r??glementation qui la FSA doit tenir compte lorsqu'il se acquitter de ses fonctions. Ceux-ci sont:

• efficacit?? et d'??conomie: la n??cessit?? d'utiliser ses ressources de la mani??re la plus efficace et ??conomique.
• r??le de la gestion: la haute direction de l'entreprise est responsable de ses activit??s et de se assurer que son activit?? est conforme aux exigences r??glementaires. Ce principe est con??u pour se pr??munir contre les intrusions inutiles par la FSA dans les affaires des entreprises et l'oblige ?? maintenir la haute direction responsable de la gestion des risques et des contr??les au sein des entreprises. En cons??quence, les entreprises doivent prendre des mesures raisonnables pour pr??ciser ce qui a la responsabilit?? et de se assurer que les affaires de l'entreprise peuvent ??tre surveill??s et contr??l??s de mani??re ad??quate.
• proportionnalit??: Les restrictions impos??es par la FSA sur l'industrie doivent ??tre proportionn??es aux avantages qui devraient r??sulter de ces restrictions. Dans des jugements dans ce domaine, la FSA prend en compte les co??ts pour les entreprises et les consommateurs. L'une des principales techniques qu'ils utilisent est l'analyse co??ts-avantages des exigences r??glementaires propos??es. Cette approche est illustr??e, en particulier, dans les diff??rentes exigences r??glementaires appliqu??es aux march??s de gros et de d??tail.
• l'innovation: l'opportunit?? de faciliter l'innovation dans le cadre des activit??s r??glement??es. Par exemple, en offrant des perspectives pour les diff??rents moyens de conformit?? afin de ne pas restreindre ind??ment les acteurs du march?? du lancement de nouveaux produits et services financiers.
• caract??re international: Y compris l'opportunit?? de maintenir la position concurrentielle du Royaume-Uni. La FSA prend en compte les aspects internationaux de la grande entreprise financi??re et la position concurrentielle du Royaume-Uni. Il se agit de coop??rer avec les organismes de r??glementation ?? l'??tranger, ?? la fois pour accord normes internationales et de surveiller efficacement les entreprises et les march??s mondiaux.
• la concurrence: La n??cessit?? de minimiser les effets n??gatifs sur la concurrence qui peuvent d??couler des activit??s de la FSA et l'opportunit?? de faciliter la concurrence entre les entreprises qu'elle r??glemente. Ce couvre ??vitant les obstacles r??glementaires inutiles ?? l'entr??e ou l'expansion des entreprises. consid??rations de concurrence et l'innovation jouent un r??le cl?? dans co??ts-avantages du travail d'analyse de la FSA. En vertu de la Loi sur les services et les march??s financiers, le Tr??sor, l'Office of Fair Trading et la Commission de la concurrence ont tous un r??le ?? jouer dans l'examen de l'impact des r??gles et pratiques de la FSA sur la concurrence.

Responsabilisation et de gestion

La FSA est responsable devant les ministres du Tr??sor, et ?? travers eux au Parlement. Il est fonctionnellement ind??pendant de gouvernement et est enti??rement financ?? par les entreprises qu'elle r??glemente par des amendes, taxes et pr??l??vements obligatoires. Son conseil se compose d'un Le pr??sident, un Chef de la direction, un Chef de l'exploitation, deux directeurs g??n??raux, et 9 administrateurs non ex??cutifs (y compris un membre non-ex??cutif de plomb, le vice-pr??sident) s??lectionn?? par, et sous r??serve de r??vocation, HM Treasury. Parmi ceux-ci, le vice-gouverneur pour la stabilit?? financi??re de la Banque d'Angleterre est un ' membre du conseil d'office ??. Ce conseil d??cide de la politique globale des d??cisions et la gestion du personnel ??tant sous la responsabilit?? de l'ex??cutif au jour le jour. Il est divis?? en trois sections, chacune dirig??e par un directeur g??n??ral et ayant la responsabilit?? de l'un des secteurs suivants: les march??s de d??tail, les march??s de gros et institutionnels, et de services de r??glementation.

Ses d??cisions r??glementaires peuvent ??tre contest??es devant la Services financiers et march??s Tribunal.

HM Treasury d??cide de la port??e des activit??s qui devraient ??tre r??glement??es, mais ce est pour la FSA pour d??cider quelle forme le r??gime de r??glementation devrait prendre par rapport ?? des activit??s particuli??res.

La FSA est ??galement fourni des conseils sur les int??r??ts et les pr??occupations des consommateurs par le Groupe de consommateurs de services financiers. Ce panneau se d??crit comme ??une voix ind??pendante aux consommateurs de services financiers". Les membres du comit?? sont nomm??s et peuvent ??tre r??voqu??s par la FSA et e-mails ?? eux sont dirig??s vers le personnel FSA. La Financial Services Consumer Panel ne sera pas traiter les plaintes individuelles des consommateurs.

Consommateurs de d??tail

La FSA a une priorit?? de rendre les march??s de d??tail pour les produits et services financiers travail plus efficacement, et ainsi aider les consommateurs de d??tail pour obtenir un accord ??quitable. Depuis plusieurs ann??es, la FSA a d??velopp?? travail pour ??lever les niveaux de confiance et la capacit?? des consommateurs. Depuis 2004, ce travail est d??crit comme une strat??gie nationale sur le renforcement la capacit?? financi??re au Royaume-Uni. Ce programme est comparable ?? des strat??gies d'??ducation et de litt??ratie financi??re dans d'autres Pays de l'OCDE, dont les ??tats-Unis.

En Juin 2006, la FSA a cr???? sa Retail Distribution Review (RDR) programme pour aider ?? am??liorer la confiance des consommateurs dans le march?? de l'investissement de d??tail. ?? cette fin, RDR soutient l'??ducation claire des consommateurs sur les diff??rents types de services disponibles, l'am??lioration des normes professionnelles dans l'industrie, et des pratiques ??quitables, claires dans la r??mun??ration des conseils financiers. Le RDR a un objectif pour l'ensemble de la mise en ??uvre du 31 D??cembre de 2012.

R??glements 2009

R??glements importants ont ??t?? introduits en 2009.

Le R??glement sur les services de paiement 2009 sont entr??es en vigueur le 1er Novembre 2009 et d??cal??es le fardeau sur les banques de prouver la n??gligence par le titulaire de d??bit et cartes de cr??dit en cas de paiements controvers??s .. La FSA a d??clar??: ??Ce est pour la banque, construction de la soci??t?? ou d'une carte de cr??dit pour montrer que la transaction a ??t?? faite par vous, et il n'y avait pas de ventilation dans les proc??dures ou difficult?? technique" avant de refuser la responsabilit??.

?? la m??me date l'conduite r??gime bancaire a commenc??. Elle se applique ?? l'activit?? r??gul??e de l'acceptation de d??p??ts, et remplace les aspects non-pr??t de la Code bancaire et Business Banking Code (codes appartenant ?? l'industrie qui ont ??t?? suivies par le Conseil des normes Code bancaire).

Conseil

Lord Turner, pr??sident de la Financial Services Authority.

La FSA est dirig??e par un conseil nomm?? par HM Treasury.

• Adair Turner - Pr??sident
• Vice-pr??sident - vacant, d??mission suite de Sir James Crosby
• Hector Sants - Directeur G??n??ral, pr??c??demment Directeur G??n??ral EMEA Credit Suisse First Boston
• Jon Pain - Directeur de la Business Unit Supervision, Gestion de la FSA
• Sally Dewar - Directeur de la Business Unit risques, la FSA Gestion
• David Kenmir - chef de l'exploitation, la FSA
• Carolyn Fairbairn - non-membre du Conseil ex??cutif FSA, directeur de la strat??gie et du d??veloppement chez ITV
• Peter Fisher - non-membre du Conseil ex??cutif FSA, directeur g??n??ral de BlackRock
• Brian Flanagan - membre non-ex??cutif du Conseil FSA, ancien vice-pr??sident de Mars Inc
• Karin Forseke - non ex??cutif du Conseil FSA, anciennement PDG de Carnegie Investment Bank AB
• Monsieur Membre du Conseil FSA non ex??cutif, sous-gouverneur, la stabilit?? financi??re de la Banque d'Angleterre - John Gieve
• Professeur David Miles - membre du Conseil FSA non ex??cutif, directeur g??n??ral et chef de la UK ??conomiste ?? Morgan Stanley
• Michael Slack - non ex??cutif du Conseil FSA, directeur de l'Association des courtiers d'assurances britanniques
• Hugh Stevenson - non-membre du Conseil ex??cutif FSA, Pr??sident du R??gime de pensions du fiduciaire FSA Ltd

Activit??s r??glement??es

Les entreprises impliqu??es dans une des activit??s suivantes doivent ??tre r??glement??s par la FSA.

• Acceptant d??p??ts
• D??livrance monnaie ??lectronique
• Effectuer ou de l'ex??cution des contrats de l'assurance ?? titre de contrepartiste
• N??gociation des investissements (comme mandant ou mandataire)
• Organiser des offres sp??ciales investissements
• Arranger r??glement?? contrats hypoth??caires
• Organiser la maison plans de r??version r??glement??s
• Organiser des plans d'achat d'une maison r??glement??s
• G??rant investissements
• Aider ?? l'administration et la performance d'un contrat de assurance
• La sauvegarde et la gestion des placements
• Envoi des instructions d??mat??rialis??es
• ??tablir etc. organismes de placement collectif
• ??tablir etc personnelle les r??gimes de retraite
• ??tablir etc. les r??gimes de retraite des parties prenantes
• Conseils sur les investissements
• Conseils sur les contrats hypoth??caires r??glement??s
• Conseils sur les plans ?? la maison de r??version r??glement??s
• Conseils sur les plans d'achat ?? domicile r??glement??s
• Lloyd activit??s de march??
• La conclusion et l'administration d'un obs??ques
• La conclusion et l'administration d'un contrat de pr??t hypoth??caire r??glement??
• Passation et l'administration un plan de retour ?? la maison
• La conclusion et l'administration d'un plan d'achat d'une maison
• Accepter de faire la plupart des activit??s ci-dessus

Depuis le 14 Janvier 2005 Le FSA (Financial Services Authority) ont ??galement ??t?? r??glementer l'industrie automobile, le cas ??ch??ant des produits d'assurance ont ??t?? vendus en liaison avec l'achat du v??hicule. Ce r??glement couvre d??sormais quelque 5000 concessionnaires automobiles a fortement ax??es sur les ??clients?? de traiter ??quitablement la FSA de principes qui devraient ??tre repr??sentatif du style de n??gociation Motor Dealers.

Actions relatives ?? la crise de 2007-2009 de cr??dit

La FSA a ??t?? d??tenu par certains observateurs ?? ??tre faible et inactive en permettant ?? la banque irresponsable pour pr??cipiter la crise du cr??dit qui a d??but?? en 2007, et qui a impliqu?? le r??tr??cissement du march?? du logement au Royaume-Uni, la hausse du ch??mage (en particulier dans les secteurs financiers et de construction) , l'acquisition publique de Northern Rock ?? la mi-F??vrier 2008, et la reprise de HBOS par Lloyds TSB. Le 18 Septembre 2008, la FSA a annonc?? une interdiction de la vente ?? d??couvert pour r??duire la volatilit?? des march??s difficiles durable jusqu'au 16 Janvier 2009.

Certes, la mise en ??uvre de la FSA exigences de fonds propres pour les banques a fait preuve de laxisme par rapport ?? certains autres pays. Par exemple, il a ??t?? rapport?? que l'Australie Commonwealth Bank est mesur??e comme ayant 7,6% fonds propres Tier 1 selon les r??gles de la Australian Prudential Regulation Authority, mais ce serait mesur?? que 10,1% si la banque ??tait sous la juridiction de la FSA.

En Mars 2009, Lord Turner a publi?? un examen r??glementaire de la crise financi??re mondiale. L'examen reconna??t g??n??ralement que la r??glementation ??light touch?? a ??chou?? et que la FSA devrait se concentrer sur la r??gulation macro??conomique ainsi que scruter les entreprises individuelles. L'examen propose ??galement la r??glementation transfrontali??re des banques. Il n'y a pas de nouvelles promesses pour am??liorer la protection des consommateurs ou ?? intervenir directement contre les institutions financi??res qui traitent leurs clients mal. L'examen aurait ??t?? rencontr?? soulagement g??n??ral dans la ville de Londres, o?? les entreprises avaient craint une ??r??volution?? dans la fa??on dont ils seraient r??glement??s.

Critique

La FSA prend rarement sur des cas d'implication plus larges. Par exemple, des milliers de consommateurs se sont plaints aupr??s du Financial Ombudsman Service propos l'assurance de protection de paiement (PPI) et les frais bancaires. Cependant, en d??pit de d??terminer qu'il y avait un probl??me dans la vente de PPI, la FSA a pris des mesures efficaces contre tr??s peu d'entreprises dans le cas de l'IPP et ce ??tait l'Office of Fair Trading (OFT) qui a finalement pris sur le r??le des implications plus larges dans le cas des frais bancaires. La FSA et le FOS ont personnel plac?? au sein de leur co-organisation afin de conseiller sur les questions d'implication plus larges. Il est surprenant lieu, par cons??quent, que si peu de l'action a pris.

La FSA dans un rapport interne dans le traitement de l'effondrement de la confiance des clients du Rocher Plc Nord se d??crivent comme insuffisante. Il est rapport?? que, pour ??viter qu'une telle situation ne se reproduise, la FSA envisage de permettre ?? une banque de retarder r??v??lant au public quand il fait des difficult??s financi??res.

La FSA a ??t?? critiqu?? dans le rapport final de l'enqu??te du Parlement europ??en sur la crise de la compagnie Equitable Life Assurance Society. Il est largement rapport?? que l'enqu??te de l'Ombudsman parlementaire tant attendue sur le traitement par le gouvernement d'Equitable Life est tout aussi acerbe de la manipulation de la FSA de cette affaire

La FSA a ignor?? les signaux d'avertissement de la soci??t?? de construction Northern Rock et a continu?? ?? permettre ?? la banque de fonctionner sans un programme d'att??nuation des risques pendant des mois avant l'effondrement de la banque.

La FSA a ??t?? critiqu??e par certains au sein de la IFA communaut?? pour augmenter les frais factur??s aux entreprises et pour l'application r??troactive per??ue des normes actuelles aux pratiques commerciales historiques.

R??glementation de la FSA est ??galement souvent consid??r??e comme r??active plut??t que proactive. En 2004-05 la FSA a ??t?? activement impliqu?? dans la r??pression contre les entreprises de conseils financiers qui ont ??t?? impliqu??s dans la vente de split-capitalisation des fonds de placement et des obligations de pr??cipice, avec un certain succ??s dans le r??tablissement de la confiance du public .. Cependant, malgr?? critiquant fortement les fiducies de placement split-capitalisation , en 2007 il a soudainement abandonn?? son enqu??te. O?? il a ??t?? plut??t pauvre dans sa mission est d'identifier activement et d'enqu??ter sur d'??ventuelles questions futures de pr??occupation, et les traiter en cons??quence.

Il ya ??galement eu des questions soulev??es au sujet de la comp??tence du personnel FSA.

La composition du conseil FSA semble compos?? principalement de repr??sentants de l'industrie des services financiers et des fonctionnaires de carri??re. Il n'y a pas de repr??sentants des groupes de consommateurs. Comme la FSA a ??t?? cr???? ?? la suite de la critique de la nature de l'auto-r??gulation de l'industrie des services financiers, ayant une autorit?? ind??pendante compos??e principalement par des membres de la m??me industrie pourrait ??tre per??u comme ne fournissant aucun autre avantage pour les consommateurs.

Bien que l'une des principales responsabilit??s de la FSA est de prot??ger les consommateurs, la FSA a ??t?? actif pour tenter de pr??server l'anonymat des entreprises quand ils ont ??t?? impliqu??s dans des activit??s de misselling, pr??f??rant ?? l'autre avec les entreprises qui ont ??t?? trouv??s coupables plut??t que les consommateurs.

Ce est de toute ??vidence vu dans le cas connu sous le nom LAUTRO 19, o?? la FSA a identifi?? 19 assureurs qui avaient viol?? leurs garanties contractuelles en utilisant charges incorrectes pour calculer les primes pour les politiques de dotation hypoth??caire. Cette erreur de calcul conduit ?? massifs d??triment des consommateurs ainsi que les co??ts vastes et non quantifiables pour les conseillers qui inconsciemment vendus ces produits. La FSA a toujours refus?? de nommer publiquement les entreprises de m??cr??ants et a pass?? 100,000s ??? sur les frais juridiques d'h??siter les efforts de la commissaire ?? l'information qui avait conclu que nommer les entreprises serait dans l'int??r??t public.

Il a ??t?? annonc?? en Novembre 2008, que malgr?? les ??checs auto-reconnu par la FSA dans la r??gulation efficace du secteur des services financiers, le personnel FSA recevoir des bonus. Le 31 mai 2008, The Times a confirm?? que le personnel FSA avait re??u 20 millions de livres de bonus pour 2008/09, soit une augmentation de 40% sur l'ann??e pr??c??dente.

Le 11 F??vrier 2009, FSA vice-pr??sident, Sir James Crosby a d??missionn?? apr??s qu'il fut r??v??l?? qu'il avait tir?? un d??nonciateur, Paul Moore, qui avait mis en garde contre les pratiques de pr??t dangereuses au HBOS quand il avait ??t?? en charge de la r??gulation des risques.

Adair Turner Seigneur, actuel pr??sident FSA a d??fendu les actions du r??gulateur sur la BBC d 'Andrew Marr spectacle le 13 F??vrier 2009. Ses commentaires ??taient que d'autres organismes de r??glementation ?? travers le monde, qui ont eu une vari??t?? de diff??rentes structures et qui sont per??us soit comme toucher lourd ou l??g??re touche ??galement ??chou?? ?? pr??dire l'effondrement ??conomique. En ligne avec les autres organismes de r??glementation, la FSA ne avait pas intellectuellement en se concentrant trop sur les processus et les proc??dures plut??t que de regarder la situation ??conomique d'ensemble. En r??ponse ?? pourquoi Sir James Crosby avait ??t?? nomm?? vice-pr??sident lors de sa banque HBOS avait ??t?? mis en ??vidence par la FSA en utilisant des pratiques de pr??t risqu??es, Lord Turner dit qu'ils avaient des dossiers sur presque chaque institution financi??re indiquant un degr?? de risque.

Turner face ?? de nouvelles critiques de la Treasury Select Committee le 25 F??vrier 2009, en particulier sur les ??checs de rep??rer ou de la Loi sur les pr??ts imprudents par les banques avant la crise de 2008 a eu lieu. Il a attribu?? une grande partie de la faute sur les politiciens ?? l'??poque pour faire pression sur le FSA dans le r??glement "de Light Touch".

Le 17 Avril 2009, un d??nonciateur (ancien employ?? FSA) a all??gu?? que la FSA avait ferm?? les yeux ?? l'explosion des achats de pr??ts entiers de vente prises par diverses soci??t??s de construction au Royaume-Uni ?? partir de 2005. La FSA a ni?? les all??gations - ". Ce ne est pas la d??nonciation, ce est l'encre verte Les all??gations sont un ramassis de mensonges, de distorsions et des demi-v??rit??s faites par un ancien employ?? de toute ??vidence m??content qui a clairement une hache ?? moudre", a d??clar?? un porte-parole. "Il ne donne pas une image r??aliste de notre supervision des soci??t??s de construction."

La r??glementation fond??e sur des principes

Il a ??t?? sugg??r?? que la FSA ??touffe l'industrie des services financiers au Royaume-Uni par une r??glementation excessive, suite ?? une lettre fuite du Premier ministre Tony Blair en 2005. Cet incident a men?? Callum McCarthy, puis directeur g??n??ral de la FSA, d'??crire officiellement au Premier ministre demandant qu'il soit expliquer ses opinions ou de r??tracter eux.

Les critiques du Premier ministre ont ??t?? consid??r??s comme particuli??rement surprenant puisque la marque de la FSA de la r??gulation financi??re all??g??e a g??n??ralement ??t?? populaire aupr??s des banques et institutions financi??res par rapport ?? la r??glementation fond??e sur des r??gles plus normative employ??e par les ??tats-Unis Securities and Exchange Commission et par d'autres r??gulateurs europ??ens; en revanche, la plupart des critiques de la FSA accusent d'avoir d??clench?? une ??course vers le bas?? r??glementaire visant ?? attirer des entreprises ??trang??res au d??triment de la protection des consommateurs.

. La FSA r??torque que son abandon de la r??glementation fond??e sur des r??gles vers plus de r??glementation fond??e sur des principes, loin d'affaiblir ses objectifs de protection des consommateurs, peut en fait les renforcer: "Nos principes sont des r??gles Nous pouvons prendre des mesures coercitives sur la base d'entre eux; nous avons d??j?? fait, et nous avons l'intention de le faire de plus en plus o?? il est appropri?? de le faire ". A titre d'exemple, les mesures d'application prises ?? la fin de 2006 contre les entreprises mis-selling l'assurance de protection de paiement a ??t?? bas??e sur leur violation de principe six principes de la FSA pour les entreprises, plut??t que d'exiger l'utilisation de ce genre de r??glements techniques complexes que beaucoup dans les services financiers trouvent lourde.

cas d'application

La FSA a ??t?? attaqu?? pour son soi-disant faible programme d'application. Par exemple, alors FSMA interdit d??lit d'initi??, la FSA n'a poursuivi avec succ??s deux cas de d??lit d'initi??, impliquant deux accus??s qui ne ont pas contester les accusations. De m??me, depuis 2001, la FSA a demand?? que des amendes d'initi??s huit fois contre les individus et les soci??t??s qu'il r??glemente, malgr?? propres ??tudes de la FSA indiquant que les mouvements de prix inexpliqu??es se produisent avant ?? environ 25 pour cent de toutes UK annonces de fusion d'entreprises. Apr??s la n??gociation scandale HBOS Insider, la FSA a inform?? les d??put??s le 6 mai 2008 qu'ils pr??voyaient de r??primer les d??lits int??rieur plus efficace et que les r??sultats de leurs efforts seraient vus en 2008/09 Le 22 Juin, le Daily Telegraph a rapport?? que le FSA avait envelopp?? leur cas en HBOS d??lit d'initi?? et aucune mesure ne serait prise. Le 26 Juin, le Pr??sident a d??clar?? que HBOS "Il ya de solides arguments pour croire que le Royaume-Uni est exceptionnellement mauvais ?? lutter contre la criminalit?? en col blanc".

Le 29 Juillet 2008, cependant, il a ??t?? annonc?? que la police, agissant sur des informations fournies par la FSA, avait arr??t?? les travailleurs chez UBS et JP Morgan Cazenove pour des all??gations de d??lit d'initi?? et que ce ??tait la 3??me cas en une semaine. Un an apr??s la la crise des subprimes avait fait les gros titres mondiaux, La FSA per??u un record ?? 900,000 sur une IFA pour la vente de pr??ts hypoth??caires ?? risque

Suppression pr??vue de la Financial Services Authority

Le 16 Juin 2010, le Chancelier de l'??chiquier, George Osborne, a annonc?? son intention d'abolir la FSA et s??parer ses responsabilit??s entre un certain nombre de nouvelles agences et de la Banque d'Angleterre . Le La protection des consommateurs et de l'Autorit?? des march??s seront responsables de police de la Ville et du syst??me bancaire. Un nouveau Autorit?? de Contr??le Prudentiel effectuera la r??glementation prudentielle des ??tablissements financiers, y compris les banques, banques d'investissement, soci??t??s de construction et des compagnies d'assurance. Tous les autres responsabilit??s seront assum??es par la Banque d'Angleterre qui ??tablira un Comit?? de politique financi??re. La transition devrait ??tre achev??e d'ici 2012 et chef de la direction FSA Hector Sants existante continuera dans ce r??le et supervisera le processus.